Selles artiklis selgitame, miks me küsime oma klientidelt isikuandmeid.

Kui registreerute meie juures, küsime mõningaid teie isikuandmeid, nt täisnime ja aadressi. See teave on vajalik "tunne oma klienti" (KYC) protseduuri jaoks. See on standardprotseduur finantsteenuseid pakkuvatele ettevõtetele, sealhulgas Admiralsile. "Tunne oma klienti" põhimõte on kohustuslik, kuna see aitab finantsasutustel kontrollida oma klientide identiteeti, hinnata võimalikke riske, ennetada pettusi ning järgida õiguslikke ja regulatiivseid nõudeid. Reguleeritud ettevõtete grupina peab Admirals järgima selliseid protseduure nagu KYC.

Mingil hetkel peame küsima oma klientide tuluallika teavet. Tuluallika teabe küsimine on osa rahapesuvastasest võitlusest (AML).

AML on lai mõiste, mis hõlmab paljusid seadusi ja protseduure. AML viitab seaduste, määruste ja protseduuride võrgule, mille eesmärk on paljastada jõupingutused varjata ebaseaduslikke rahalisi vahendeid seadusliku sissetulekuna.

Rahapesu eesmärk on varjata kuritegusid, mis ulatuvad väikesemahulisest maksudest kõrvalehoidumisest ja uimastikaubandusest kuni avaliku korruptsiooni ja terroriorganisatsioonideks peetavate rühmituste rahastamiseni.

Lihtsamalt öeldes aitab rahapesuvastane poliitika pankadel ja finantsasutustel finantskuritegusid ära hoida. Kuna admiralid on ka finantsinstitutsioon, peame järgima ka rahapesu tõkestamise protseduure.

Kuigi teie isikliku finantsteabe üksikasjalik esitamine võib tunduda midagi, mida te ei tahaks teha, võimaldab koostöö selles protsessis admiralidel järgida seadusi ja jätkata seaduslike teenuste osutamist.